Schematy kradzieży tożsamości podatkowej, na które księgowi powinni uważać w 2020 r.

Świadomie działający w mediach IRS często ogłasza, że jednym z jego głównych priorytetów jest walka z przestępcami, którzy kradną informacje związane z podatkami. Chociaż IRS poczynił znaczne postępy w walce z kradzieżą tożsamości podatkowej, zaradni złodzieje tożsamości pozostają aktywni i ciągle wprowadzają nowe schematy.

Jeden z ich niezmiennie dochodowych chwytów: Wykorzystanie skradzionych numerów Social Security i innych informacji do złożenia oszukańczych formularzy 1040, w których domagają się wysokich zwrotów - wnioski te przestępcy składają zazwyczaj na początku sezonu składania wniosków.

Z mojego doświadczenia wynika, że większość podatników nie jest świadoma, że może skorzystać z prostego, całkowicie legalnego sposobu na udaremnienie tych kradzieży - złożyć formularz 1040, który wykazuje należne saldo.

Jak oni to robią? Zacznijmy od pracowników takich jak Patty, która otrzymuje wynagrodzenie, które podlega potrącaniu podatku dochodowego. Mogłaby zmniejszyć potrącanie poprzez zmianę swojego Formularza W-4, Zaświadczenia o potrącaniu podatku przez pracownika.

Kilka przypomnień dla Patty i innych pracowników, którzy wybiorą tę drogę i potrzebują najnowszej wersji W-4: Zapytaj swoich księgowych lub przejdź do irs.gov, gdzie mogą również sprawdzić IRS's Tax Withholding Estimator, aby uzyskać pomoc, jak wypełnić W-4.

Przejdźmy teraz do osób samozatrudnionych, takich jak pisarka freelancerka Maxene. W przeciwieństwie do Patty, która płaci podatki u źródła, Maxene dokonuje kwartalnych wpłat na poczet szacowanego podatku. Maxene i inne osoby samozatrudnione mogą zmniejszyć swoje szacunkowe płatności.

Wreszcie, rozważmy emerytów takich jak LaVerne, która uzupełnia swoje Social Security emeryturą z poprzedniej pracy i pieniędzmi, które usuwa ze swojego IRA. Podobnie jak freelancerka Maxene, LaVerne mogłaby zmniejszyć swoje szacunkowe płatności.

W przeciwieństwie do Maxene, LaVerne i inni emeryci mogliby nawet całkowicie pominąć swoje szacunkowe płatności, jednocześnie dostosowując potrącenia z ich emerytur, rent, świadczeń Social Security i wypłat z IRA, 401(k)s i innych odroczonych od podatku planów emerytalnych.

Jak źle mogą potoczyć się sprawy, gdy Patty, Maxene i LaVerne nie zmniejszą potrąceń u źródła ani szacunkowych płatności, a zamiast tego złożą zeznania, w których domagają się zwrotu podatku? Podatnicy, których tożsamość została skradziona mogą otrzymać bezosobowe odpowiedzi od IRS.

Sign up for our FREE email newsletterDon

't miss out on our best content.Enter email address *Enteremail addressSign
up

Agencja może sformułować je tak: "Otrzymaliśmy wcześniej dokument 1040, na którym widnieje Twoje nazwisko i numer Social Security, a w którym domagasz się zwrotu podatku. Niestety, zapłaciliśmy za to.

Bądź cierpliwy, podczas gdy agencja od dawna nie zatrudniona i niedofinansowana, a ostatnio przytłoczona pandemią COVID-19, podejmuje się tego, co może okazać się niekończącym się dochodzeniem. Chociaż w końcu powinniście otrzymać zwrot, do którego jesteście uprawnieni, będzie to szkodliwe dla waszego zdrowia, jeśli będziecie się wdychać i pozostaniecie w takim stanie, dopóki to nie nastąpi."

Przypuśćmy, że zamiast tego ta podatkowa trójka składa 1040, na których widnieje należne saldo. Do każdego 1040 dołączony jest czek na należną kwotę. Zanim ich prawdziwe zeznania dotarły do IRS, ten otrzymał już fałszywe, na których widnieją ich nazwiska i numery Social Security, i które domagają się zwrotu pieniędzy, które podstępny IRS natychmiast wypłacił.

Jak się sprawy mają, gdy jest to scenariusz z saldem należności? Patty, Maxene i LaVerne otrzymują cierpkie odpowiedzi z IRS, które mogą być sformułowane tak: "Otrzymaliśmy już od ciebie zwrot, albo tak nam się wydawało. Mimo to, przyjmiemy twój zwrot i zrealizujemy twój czek".

Cue oświeceni IRS sleuths. Ich zadaniem jest wytropienie złodziei, co nie jest problemem dla naszej trójki.

Rozsądnie jest jednak ustalić, czy złodzieje nie zrealizowali innych planów - na przykład uzyskali pożyczki lub dokonali zakupów na swoje nazwisko. To byłby dobry moment, aby sprawdzić ich raporty kredytowe.

Pomoc IRS, w pewnym

sensie. Publikacja IRS 5027, Identity Theft Information for Taxpayers, dostępna na stronie irs.gov, wspomina między innymi o tym, co podatnicy powinni zrobić, aby nie stać się ofiarami kradzieży.

Drodzy Czytelnicy, pytanie retoryczne: Czy Pub. 5027 wspomina o złożeniu 1040, na którym widnieje saldo do zapłaty? Lub jest to most zbyt daleko? Cue "Quoth the Raven, Nevermore" z Edgar Allan Poe "The Raven".

Dodatkowe artykuły.


Przypomnienie dla księgowych, którzy z chęcią skorzystają z porad, jak powiadomić klientów o taktykach, które pozwolą im obniżyć podatki w tym roku, a nawet dać przewagę na przyszły rok: Zagłębić się w archiwum moich artykułów (ponad 350 i licząc).